税理士との顧問契約で何ができる？節税支援の実情と活用ポイント

顧問税理士は経営上のハードルとなる税金のお悩みを解決するためのパートナーです。

具体的な支援内容や、税理士だからこそできる節税アドバイス、活用方法から見えてくる選び方について解説します。

顧問税理士とは？3つの基本的な役割

顧問税理士は、単なる「申告書の作成代行」ではありません。
日々の数字から経営の意思決定まで、継続的に伴走する役割があります。

代表的な3つの役割を見ていきましょう。

1）毎月のチェックと「儲かる仕組み」づくり

日々のレシートや請求書、売上データが正しく入力されているかを毎月チェックし、帳簿の正確性を保ちます。元国税調査官の視点から、「税務調査で指摘されやすいポイント」を押さえながら、記帳方法や証憑の残し方まで整えていきます。あわせて、クラウド会計ソフトや経費精算アプリなどのITツールを組み合わせることで、

• 入力作業の自動化

• 銀行・クレカ明細の自動連携

• 売上・利益の見える化

など、「儲かる仕組み」を仕組みとしてつくる支援も行います。
経理に追われるのではなく、本業に集中できる環境づくりが目的です。

2）決算・確定申告を丸ごと任せる

決算書の作成や確定申告は、個人事業主やひとり法人にとって大きな負担です。
法律や通達は毎年変わり、インターネットの情報だけを頼りに自己流で対応すると、思わぬミスやペナルティにつながることもあります。
顧問税理士に依頼すれば、

• 決算書の作成

• 電子申告

• 税額の試算・納税スケジュールの共有

まで一括して任せることができます。
お客様は、空いた時間をサービス開発や営業活動など、売上につながる業務に投下できます。

3）経営の右腕になる、いつでも相談できる窓口

「このPCの購入費は経費になるのか」
「法人化するなら、今年と来年どちらが有利か」
「役員報酬はいくらに設定するべきか」

こうした日々の小さな疑問から、事業の方向性に関わる大きな決断まで、気軽に相談できる相手がいると、判断の質が大きく変わります。チャットやオンライン面談を活用しながら、

• 税務・会計

• 資金繰り・融資

• 将来の事業計画

まで、数字の裏付けを持ったアドバイスを受けられるのが顧問税理士の役割です。

顧問契約の最大のメリットは「賢い節税」と「安心」

顧問税理士に依頼する一番のメリットは、「もっと手元にお金を残したい」という悩みを、「安全な形で」 解決できることです。

1）経費の範囲を正しく最大化する

「自宅の家賃や通信費は、どこまで経費にできるのか」
「このセミナー代は仕事と関係があると言えるのか」
グレーゾーンに見える支出は少なくありません。
元国税調査官としての経験を踏まえた判断軸で、

• 客観的に説明できるか

• 他の納税者とのバランスが取れているか

• 将来の税務調査で問題になりにくいか

といった観点から、認められる範囲で最大限経費計上を行います。

2）法人化・役員報酬のベストバランスをシミュレーション

「○年以内に法人化したい」
「売上が増えてきたので、そろそろ法人を考えている」
というご相談に対しては、所得税・住民税・法人税・社会保険料まで含めたトータルの負担をシミュレーションします。

• いつ法人化すると一番メリットが大きいか

• 役員報酬はいくらに設定するのが適切か

• 将来の資金調達や融資を見据えて、どのような決算を作るべきか

といった点を具体的な数字で示すことで、後悔のない意思決定をサポートします。

3）税務調査を見据えた「安全な節税」だけを選ぶ

インターネット上には、節税スキームや裏技のような情報が数多く出回っています。
しかし、税務署の実務を知らずに取り入れると、将来の税務調査で大きな否認リスクを抱えることになります。プロゴ税理士事務所では、東京国税局での調査・審理の経験を踏まえ、

• 税務署がどこを見るのか

• どのラインを越えると否認リスクが高いか

を踏まえたうえで、「安全で、かつ効果が見込める節税策」に絞ってご提案します。
将来の安心を犠牲にした無理な節税はおすすめしません。

顧問税理士を活用する方法と選び方のコツ

顧問契約を結んだ税理士は、「頼れる右腕」として積極的に使っていただいてこそ価値が出ます。
契約後に後悔しないための活用法と選び方のポイントを整理します。

1）ビジョンを共有する

「○年後には法人化したい」
「自社サービスを立ち上げていきたい」
といった将来像を、ぜひ最初の面談で共有してください。
税理士は、そのビジョンから逆算して、

• 融資を受けやすくするために、今のうちから整えておきたい数字

• 節税と成長投資を両立させる設備投資のタイミング

など、具体的な「数字の作戦」を提案できます。

2）IT活用を遠慮なく相談する

「このクラウド会計ソフト、もっと便利な使い方はないか」
「請求書発行から入金管理まで、一つのツールで管理したい」
といったお悩みも、顧問税理士に遠慮なくぶつけてください。

会計ソフトの開発にも携わってきた税理士として、

• freee・マネーフォワードなどクラウド会計の最適な設定

• 経費精算アプリや請求書発行ツールとの連携

• バックオフィス全体のフロー設計

まで、ITツールを前提としたバックオフィスの設計をご提案できます。

3）小さな疑問を放置しない

「この支出は経費になるのか？」
「この契約形態で問題ないのか？」
一つひとつは小さな疑問でも、放置すると大きな節税機会の損失やトラブルにつながることがあります。

チャットツールなどで気軽に質問できる関係性を作り、こまめに情報共有をしておくことで、

• 後からまとめて修正する手間を減らす

• 思わぬ税務リスクを早めに潰す

ことができます。

顧問税理士は「誰を選ぶか」が重要

ここまでの活用法が実現できるかどうかは、「どの税理士と顧問契約を結ぶか」で大きく変わります。
顧問税理士を選ぶ際には、次のような観点を意識してみてください。

• あなたのビジョンに共感し、経営の相談相手になってくれるか

• 元国税調査官など、税務調査の現場を知っているか

• IT・Web・クリエイターなど、あなたの業種・働き方にフィットした経験があるか

• チャットやオンラインで、気軽にコミュニケーションが取れるか

現在の税理士に物足りなさを感じている場合も、これらの視点で“次のパートナー像”を描いてみると整理しやすくなります。

顧問料金・税理士の変更・ITツール導入をまとめて相談したい方へ

顧問税理士を変えることは、「今のやり方を見直し、次のステージに進む」ための前向きな一歩です。

• 顧問料が適正か分からない

• 節税提案や資金繰りのアドバイスが物足りない

• ITツールを導入したいが、どこまで相談して良いか分からない

といったお悩みを、プロゴ税理士事務所ではまとめてご相談いただけます。

川崎・横浜エリアを中心に、オンラインで全国からのご相談にも対応しています。
元国税調査官であり、IT企業・YouTuber事務所での実務経験を持つ税理士が、チャットとオンライン面談で一貫して対応いたします。

まずは、現在の状況やお悩みをお聞かせください。
無理な勧誘は一切行いませんので、「話を聞いてみたい」という段階でも、安心してお問い合わせいただければと思います。

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